Flexi Cap ஃபண்டுகள், அவற்றின் பெயரில் குறிப்பிடுவது போல, எந்தவொரு மார்க்கெட் கேப் பிரிவையும், அதாவது லார்ஜ் கேப், மிட் கேப் மற்றும் ஸ்மால் கேப் ஆகியவற்றைத் தேர்வு செய்வதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மையை கொண்டுள்ள ஃபண்டுகள் ஆகும். இந்த ஃபண்டுகளை நிர்வகிக்கும் ஃபண்ட் மேனேஜர்கள், சந்தை நிலவரங்கள், வாய்ப்புகள் மற்றும் மதிப்பீடுகளின் அடிப்படையில் ஒதுக்கீடு தொடர்பாக முடிவெடுக்கிறார்கள்.
SEBI விதிமுறைகளின்படி, Flexi Cap ஃபண்டுகள் இந்த ஒரு நிபந்தனையை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும் – குறைந்தபட்சம் 65% நிதியை இந்திய பங்குகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். மீதமுள்ள 35% நிதியை கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யலாம் அல்லது பணமாகவோ அல்லது பணத்திற்கு சமமானதாகவோ வைத்துக் கொள்ளலாம். மாறும் சொத்து ஒதுக்கீடு காரணமாக Flexi Cap ஃபண்டுகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமாகிவிட்டன. இத்தகைய நிதிகள் ஸ்மால் மற்றும் மிட் கேப் முதலீடுகள் மூலம் நீண்ட கால வளர்ச்சி வாய்ப்புகளை வழங்குகின்றன, அதே நேரத்தில் லார்ஜ் கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது மூலம் ஸ்திரத்தன்மையைக் கொண்டுவருகின்றன. இதன்படி கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் அவற்றின் வருமானத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த 5 ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகளை ஆராய்வோம். ரூ. 10,000 மாதாந்திர SIP உடன் 5 ஆண்டுகளில் ஒரு முதலீட்டாளர் செய்திருக்கும் கார்பஸைப் பார்ப்போம்.
5 ஆண்டுகளில் சிறந்த வருடாந்திர வருமானத்துடன் கூடிய முதல் ஐந்து ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டுகள் (தரவு ஆதாரம்: AMFI):
1. Quant Flexi Cap Fund
NAV: Rs 118.90
Fund Size: Rs 7,773.04 crore
Expense Ratio: 0.59%
Benchmark: NIFTY 500 Total Return Index
Annualized Returns 5 years: 37.75% (as of 10th September 2024)
Annualized SIP returns 5 years: 37.95%
இந்த Flexi Cap ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP முதலீடு கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ரூ.15.12 லட்சமாக மாறியுள்ளது.
2. JM Flexi Cap Fund
NAV: Rs 120.73
Fund Size: Rs 4,301.99 crore
Expense Ratio: 0.39%
Benchmark: BSE 500 Total Return Index
Annualized Returns 5 years: 29.30% (as of 6 September)
Annualized SIP returns 5 years: 35.15%
இந்த Flexi Cap ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP முதலீடு கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ரூ.14.17 லட்சமாக மாறியுள்ளது.
3. Parag Parikh Flexi Cap Fund
NAV: Rs 85.13
Fund Size: Rs 78,203.09 crore
Expense Ratio: 0.63%
Benchmark: NIFTY 500 Total Return Index
Annualized Returns 5 years: 27% (as of 6 September)
Annualized SIP returns 5 years: 27.11%
இந்த Flexi Cap ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP முதலீடு கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ரூ.11.72 லட்சமாக மாறியுள்ளது.
4. PGIM India Flexi Cap Fund
NAV: Rs 41.68
Fund Size: Rs 6,592.01 crore
Expense Ratio: 0.43%
Benchmark: NIFTY 500 Total Return Index
Annualized Returns 5 years: 25.71% (as of 6 September)
Annualized SIP returns 5 years: 21.13%
இந்த Flexi Cap ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP முதலீடு கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ரூ.10.8 லட்சமாக மாறியுள்ளது.
5. Franklin India Flexi Cap Fund
NAV: Rs 1,811.59
Fund Size: Rs 17,810.62 crore
Expense Ratio: 0.94%
Benchmark: NIFTY 500 Total Return Index
Annualized Returns 5 years: 25.59% (as of 6 September)
Annualized SIP returns 5 years: 28.85%
இந்த Flexi Cap ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP முதலீடு கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ரூ.12.21 லட்சமாக மாறியுள்ளது.