Mutual நிதிகளின் அறிமுகத்துடன் முதலீட்டாளர்களின் விருப்பத்தேர்வுகள் உருவாகியுள்ளன. செக்யூரிட்டீஸ் அண்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா (செபி) சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்களை (ஏஎம்சி) ஒரு தனித்துவமான நோக்கத்துடன் பல வகையான Mutual நிதி திட்டங்களை அறிமுகப்படுத்த அனுமதிக்கிறது. ஒரு குறிப்பிட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அவர்களின் இலக்குகள் மற்றும் அபாயப் பசிக்கு ஏற்றதாக இருந்தால் முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்யலாம்.
- ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பொதுவாக முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமாக உள்ளன, ஏனெனில் அவை நல்ல வருமானத்தைப் பெற உதவும். இருப்பினும், அவற்றின் புகழ் இருந்தபோதிலும், ஈக்விட்டி மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு இடையேயான வேறுபாடு குறித்து குழப்பம் நீடிக்கிறது.
- அதைத் தெளிவுபடுத்த இந்தக் கட்டுரை உதவும். ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அர்த்தம், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள் மற்றும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான காரணங்கள் ஆகியவற்றை ஆழமாகப் பார்ப்போம்.
Equity என்றால் என்ன?
பங்குகள் என்பது ஒரு நிறுவனத்தின் பங்குகள். எந்தவொரு நிறுவனமும் பங்குகளை வழங்கும் போது, அது நிறுவனத்தில் பகுதி உரிமையை விற்கிறது. பங்குகள் பங்குச் சந்தைகளில் பட்டியலிடப்பட்டு தினசரி வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன, நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியம், பொருளாதாரக் கண்ணோட்டம் மற்றும் நடைமுறையில் உள்ள வட்டி விகிதங்கள் போன்ற பல காரணிகளின் அடிப்படையில் அவற்றின் மதிப்பு மாறுகிறது.
நீங்கள் எந்த நிறுவனத்தின் பங்குகளையும் வாங்கலாம், ஆனால் நிறுவனத்தின் அடிப்படைகளை ஆராய்ந்து, பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் போது சந்தை உணர்வைப் புரிந்துகொள்வதை உறுதிசெய்யவும். ஒரு நிதி மேலாளர் உங்களுக்காக அனைத்து வேலைகளையும் செய்வதால் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
Equity fund என்றால் என்ன?
ஒரு ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் முதலீட்டு இலக்குகளைப் பொறுத்து தனித்துவமான நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. நீங்கள் முதலீட்டாளர் வைத்திருக்கும் நிறுவனப் பங்குகள் அல்லது பத்திரங்களின் மதிப்பை எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் மூலதன மதிப்பீட்டை இலக்காகக் கொண்டால், அத்தகைய நிதிகள் ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கும். ஏனென்றால், இந்த நிதிகள் பொதுவாக செல்வத்தை உருவாக்குவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளைக் கொண்டிருப்பதாக அறியப்படுகிறது. நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய விரும்பினால் மற்றும் பங்குச் சந்தையில் வெளிப்பாட்டைப் பெற விரும்பினால், நீங்கள் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
Equity Mutual Funds வகைகள்:
நிறுவனத்தின் மூலதனத்தின்படி, ஈக்விட்டி நிதிகள் பிரிக்கப்படுகின்றன:
- Large-cap funds: Large-cap நிறுவனங்களில் குறைந்தபட்சம் 80 சதவீத சொத்துக்களை முதலீடு செய்யுங்கள். பெரிய தொப்பி நிறுவனங்கள் சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் முதல் 100 நிறுவனங்களாகும். இந்த நிறுவனங்கள் நிரூபிக்கப்பட்ட சாதனைப் பதிவைக் கொண்டுள்ளன, நன்கு நிலைநிறுத்தப்பட்டுள்ளன, நியாயமான வருமானத்தை வழங்குவதற்கான அதிக ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் குறைந்த நிலையற்றவை.
- Mid-cap funds: Mid-cap நிறுவனங்களில் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீத சொத்துக்களை முதலீடு செய்யுங்கள். சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் Mid-cap நிறுவனங்கள் 101 முதல் 250 வரை தரவரிசையில் உள்ளன. அவை அதிக நிலையற்றதாக இருக்கலாம் ஆனால் நல்ல வருமானத்தை உருவாக்கலாம்.
- Large and mid-cap funds: Large and mid-cap நிறுவனங்களில் குறைந்தபட்சம் 35 சதவீத சொத்துக்களை முதலீடு செய்யுங்கள். மீதமுள்ள 30 சதவீத சொத்துக்கள், செபியால் அனுமதிக்கப்பட்டுள்ள, mid மற்றும் large cap அல்லது/மற்றும் பணச் சந்தை கருவிகள், கடன் மற்றும் பிற பத்திரங்கள் தவிர மற்ற பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
- Small-cap funds: Small-cap நிறுவனங்களில் குறைந்தபட்சம் 65 சதவீத சொத்துக்களை முதலீடு செய்யுங்கள். Small-cap நிறுவனங்கள் சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் 251 மற்றும் அதற்கு மேல் தரவரிசையில் உள்ளன. அவற்றின் ஏற்ற இறக்கத்தை நீங்கள் தாங்கிக் கொள்ள வேண்டும் என்றாலும், அதிக வருமானம் ஈட்ட உங்களுக்கு உதவும் ஆற்றல் அவர்களுக்கு உள்ளது.
- Flexi cap funds: Market capitalisation முழுவதும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யுங்கள், அதாவது small-cap, mid-cap மற்றும் large cap பங்குகள். ஒரு Flexi cap மியூச்சுவல் ஃபண்ட், உங்கள் முதலீட்டு portfolio வை வெவ்வேறு சந்தை மூலதனமயமாக்கல், நிலையற்ற தன்மையைக் குறைத்தல் மற்றும் அபாயங்களைக் குறைக்கும் நிறுவனங்கள் முழுவதும் பல்வகைப்படுத்த உங்களை அனுமதிக்கிறது.
Strategic equity mutual funds:
யோசனைகளில் முதலீடு செய்யும் மூலோபாய சமபங்கு பரஸ்பர நிதிகளிலும் நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம். சில எடுத்துக்காட்டுகள் அடங்கும்:
Sectoral funds: தொழில்நுட்பம், உள்கட்டமைப்பு, ரியல் எஸ்டேட், எஃப்எம்சிஜி போன்ற குறிப்பிட்ட துறைகளில் சொத்துக்களை வைக்கும் பரஸ்பர நிதிகள்.
Contra/Value funds: இத்தகைய பங்குகள் நீண்ட காலத்திற்கு திரும்பப் பெறும் என்ற அனுமானத்துடன் குறைவான செயல்திறன் கொண்ட பங்குகளை பகுப்பாய்வு செய்யுங்கள், மதிப்பீடு செய்யுங்கள் மற்றும் முதலீடு செய்யுங்கள்.
வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
ஒரு குறிப்பிட்ட வகை ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது வரியைச் சேமிக்கவும், நல்ல வருமானத்தைப் பெறவும் உதவும்.
ELSS : Equity Linked Savings Scheme (ELSS) என்பது மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்துடன் கூடிய வரி-சேமிப்பு ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். பிரிவு 80C இன் படி வரி விலக்கு பெற தகுதியான ஒரே வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ELSS ஆகும்.
Mutual Funds முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் தொடர்பான அனைத்து ஆவணங்களையும் கவனமாக படிக்கவும்.
