Aarthy 
Mutual Fund முதலீட்டில், குறிப்பாக நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு திட்டத்தை வைத்திருக்க திட்டமிட்டிருக்கும் போது, உங்கள் வெற்றியை தீர்மானிப்பதில் இரண்டு விஷயங்கள் முக்கியமானதாக இருக்கலாம் – நிதியின் மதிப்பீடு மற்றும் அதன் செலவு விகிதம். இந்த அளவுருக்கள் Large Cap Funds-ல் குறிப்பாக முக்கியமானவை. Large Cap Fund-ல் வருமானம் பெரும்பாலும் திட்டங்களில் நெருக்கமாக இருக்கும், ஏனெனில் அவை ஒரே மாதிரியான சிறந்த நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. எனவே, குறைந்த செலவு விகிதம் நிகர வருமானத்தை கணிசமாக மேம்படுத்தலாம், மேலும் அதிக மதிப்பீடு நிலைத்தன்மையை மதிப்பிட உதவுகிறது.
இந்த கட்டுரையில், 2025 ஆம் ஆண்டில் அதிக மதிப்பீடு பெற்ற (4 or 5 Stars) மற்றும் குறைந்த செலவு விகிதத்தைக் கொண்ட ஐந்து Large Cap Funds பற்றி விவாதிப்போம். இத்தகைய நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த வருமானத்திற்கான வழிமுறையாக மாறும்.
ஒவ்வொரு ஆண்டும் நூற்றுக்கணக்கான நிதிகளில் எதைத் தேர்வு செய்வது என்பதைத் தீர்மானிப்பது எளிதல்ல. ஆனால் நீங்கள் இரண்டு விஷயங்களுக்கு கவனம் செலுத்தினால் – நிதியின் மதிப்பீடு மற்றும் அதன் செலவு விகிதம் – இந்த முடிவு மிகவும் எளிதாக இருக்கும்.
Rating ஏன் முக்கியமானது?
Rating என்பது ஒரு பொருளை வாங்கும்போது நாம் காணும் Review போன்றது. Mutual fund-ல் இதேபோன்ற முறையில் மதிப்பிடப்படுகின்றன, இது கடந்த கால செயல்திறன், ஆபத்து மற்றும் Fund Manager-ன் திறன் போன்ற காரணிகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது. பொதுவாக 4 Or 5 Star Funds என்பது நிதி சிறப்பாகச் செயல்பட்டதைக் குறிக்கிறது, மேலும் எதிர்காலத்திலும் அவ்வாறு எதிர்பார்க்கலாம்.
செலவுகள் குறைவாக இருந்தால், அதிக லாபம் கிடைக்கும்!
இப்போது செலவு விகிதத்தைப் பற்றிப் பேசலாம். இது Fund House ஒவ்வொரு ஆண்டும் உங்களிடம் வசூலிக்கும் கட்டணமாகும். இந்தக் கட்டணம் உங்கள் முதலீட்டிலிருந்து கழிக்கப்படுகிறது. ஆரம்பத்தில், இந்தத் தொகை சிறியதாகத் தோன்றலாம், ஆனால் நீங்கள் 10-15 ஆண்டுகளுக்கு ஒரு Fund-ல் முதலீடு செய்யும்போது, இந்த சிறிய கட்டணம் லட்சக்கணக்கான ரூபாய் சேமிப்பாகவோ அல்லது இழப்பாகவோ மாறும்.
நீங்கள் கிட்டத்தட்ட சமமான வருமானம் கொண்ட இரண்டு நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுத்துள்ளீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். ஆனால் ஒன்றின் செலவு 1%, மற்றொன்று வெறும் 0.5%. எனவே 15 ஆண்டுகளில் யாருடைய வருமானம் அதிகமாக இருக்கும் என்று சிந்தியுங்கள்? பதில் தெளிவாக உள்ளது – குறைந்த செலவுகளைக் கொண்ட நிதி.
சிறந்த மதிப்பீடு மற்றும் குறைந்த செலவுகளைக் கொண்ட நிதிகள் நிதி நிர்வாகத்தின் புத்திசாலித்தனத்தையும் குறிக்கின்றன. அதாவது, அந்த Fund-கள் குறைந்த செலவில் நல்ல வருமானத்தைத் தரும் திறன் கொண்டவை.
சரி, இப்போது எந்த நிதிகள் சிறந்தவை?
2025 ஆம் ஆண்டில் அதிக மதிப்பீடு பெற்ற (4 or 5 stars) மற்றும் மற்ற நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த செலவு விகிதத்தைக் கொண்ட ஐந்து large cap நிதிகளின் பட்டியலை நாங்கள் தொகுத்துள்ளோம். இந்த நிதிகள் இன்று சிறப்பாகச் செயல்படுவது மட்டுமல்லாமல், எதிர்காலத்தில் உங்கள் பணத்தை வளர்க்கவும் முடியும்.
5 top-rated large cap funds with lowest expense ratio in 2025
1. Canara Robeco Bluechip Equity Fund – Direct Plan
Rating: 4-star
Expense Ratio: 0.48%
Returns: The large-cap fund has delivered 19.63% annualised returns in 3 years, 23.94% in 5 years, and 14.94% in 10 years.
2. ITI Large Cap Fund
Rating: 4-star
Expense Ratio: 0.61%
Returns: The fund, launched in December 2020, has generated 19.01% annualised returns in 3 years. Its return since launch has been 15.76%.
3. Kotak Bluechip Fund
Rating: 4-star
Expense Ratio: 0.62%
Returns: The fund’s 3-year, 5-year and 10-year annualised returns have been 19.5%, 25.29% and 13.96%, respectively.
4. Edelweiss Large Cap Fund
Rating: 4-star
Expense Ratio: 0.63%
Returns: The fund has given investors annualised returns of 20.03% in 3 years, 25% in 5 years and 13.62% in 10 years.
5. Mahindra Manulife Large Cap Fund
Rating: 4-star
Expense Ratio: 0.66%
Returns: The annualised returns in this fund have been 18.3% in 3 years and 24.56% in 5 years. Its 10-year return is not available as the fund is just 6 years old.
நினைவில் கொள்ளுங்கள், இவை வரலாற்று வருமானங்கள் மற்றும் எதிர்காலத்தில் நிதி இதேபோன்ற செயல்திறனை வழங்கும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது.
சுருக்கமாக…
முதலீடு செய்யும் போது, வருமானத்தைத் தேடி ஓடாதீர்கள். நிதியின் தரத்தையும் அதற்கு ஏற்படும் செலவுகளையும் பாருங்கள். ஏனென்றால் நீங்கள் புத்திசாலித்தனமாகத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, பணமும் புத்திசாலித்தனமாக வளரும்.
