Rubasridevi 
Thematic Mutual Fund வகை குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இந்த பிரிவில் உள்ள 32 திட்டங்களில், 20 திட்டங்கள் 5 ஆண்டு தொடர்ச்சியான வருமான அடிப்படையில் 20% க்கும் அதிகமான கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சியை (CAGR) பதிவு செய்துள்ளன.
Thematic Mutual Fund-கள் என்பது நுகர்வு, tion, Public Sector Undertakings (PSU), environmental, social, and governance (ESG) மற்றும் வெளிநாடுகள் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட Theme சேர்ந்த பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் equity mutual funds-கள் ஆகும்.
தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட Thematic-குள் உள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகளில் அவர்கள் தங்கள் சொத்துக்களில் குறைந்தது 80% முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
உதாரணமாக, Consumption-Themed கொண்ட Mutual Fund, Titan, ITC, Trent, Nestle India, Jubilant FoodWorks போன்ற நேரடி நுகர்வுக்கான பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை உற்பத்தி செய்யும் நிறுவனங்களில் முக்கியமாக முதலீடு செய்யும்.
இன்றைய கட்டுரையில், 5 வருட Rolling Return-களின் அடிப்படையில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட 5 உயர் வருமானம் தரும் Thematic Mutual Fund-களைப் பற்றிப் பார்ப்போம்.
1 ICICI Pru Commodities Fund
1 ICICI Pru Commodities Fund பொருட்கள் மற்றும் Related Sectors நிறுவனங்களில் முக்கியமாக முதலீடு செய்கிறது.
இது portfolio-விற்கான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்க வளர்ச்சி மற்றும் முதலீட்டு மதிப்பு பாணியின் கலவையைப் பயன்படுத்துகிறது.
இந்த நிதி அக்டோபர் 2019 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் தற்போது ரூ. 26.2 பில்லியன் (bn) மதிப்பிலான சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது (AUM).
5 வருட தொடர்ச்சியான வருமானத்தில், இந்த நிதி 35.2% CAGR ஐ வழங்கியுள்ளது.
இந்த நிதியின் சிறந்த பங்கு வெளிப்பாட்டில் Jindal Steel & Power (9%), JSW Steel (8.2%) மற்றும் Ambuja Cements (7.6%) ஆகியவை அடங்கும்.
துறை வாரியாக, நிதியின் Portfolio-வில் Iron & Steel (32.2%), Chemicals (28.2%) மற்றும் Construction Materials (20.3%) ஆதிக்கம் செலுத்துகின்றன.
2 Aditya Birla SL PSU Equity Fund
Aditya Birla SL PSU Equity Fund, பொதுத்துறை நிறுவனங்களின் வளர்ச்சித் திறனிலிருந்து பயனடைவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்த நிறுவனங்கள் அரசாங்கத்தால் ஆதரிக்கப்படுவதால் ஒப்பீட்டளவில் பாதுகாப்பானதாகக் கருதப்படுகின்றன.
இந்த Fund டிசம்பர் 2019 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் தற்போது ரூ. 53.9 பில்லியன் AUM ஐக் கொண்டுள்ளது.
வளர்ச்சி திறன், நிலைத்தன்மை, மதிப்பீடுகள், வருவாய் அளவீடுகள், நிதி வலிமை போன்ற அடிப்படைகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொண்டு பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு இது கீழ்நிலை அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுகிறது.
கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இந்த நிதி 31.1% CAGR-ஐ சுழற்சி அடிப்படையில் வழங்கியுள்ளது.
இந்த நிதியின் சிறந்த தேர்வுகள் SBI (13%), NTPC (8.7%), மற்றும் Power Grid Corporation of India (8.2%).
துறைகளைப் பொறுத்தவரை, இந்த நிதி வங்கிகள் (21.4%), மின்சாரம் (17.7%) மற்றும் கச்சா எண்ணெய் (15.2%) ஆகியவற்றிற்கு முன்னுரிமை அளித்துள்ளது.
3 Invesco India PSU Equity Fund
Invesco India PSU Equity Fund, மத்திய/மாநில அரசு பெரும்பான்மை பங்குகளை வைத்திருக்கும் அல்லது நிர்வாகக் கட்டுப்பாட்டைக் கொண்ட அல்லது பெரும்பான்மை இயக்குநர்களை நியமிக்கும் அதிகாரத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.
இந்த நிதி நவம்பர் 2009 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் ரூ. 12.8 பில்லியன் AUM ஐக் கொண்டுள்ளது.
அதிக வளர்ச்சி திறன் மற்றும் Equity மீதான வருமானம் (ROE) கொண்ட நிதிகளில் தீவிர கவனம் செலுத்தி PSU பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு இது கீழ்நிலை அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுகிறது.
இந்த நிதியின் 5 ஆண்டு Rolling Return 30.3% ஆகும்.
4 ICICI Pru India Opp Fund
ICICI Pru India Opp Fund, நிறுவன மறுசீரமைப்பு, அரசாங்கக் கொள்கை மற்றும்/அல்லது ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள், தற்காலிக தனித்துவமான சவால்களைச் சந்திக்கும் நிறுவனங்கள் மற்றும் பிற ஒத்த நிகழ்வுகள் போன்ற சிறப்பு சூழ்நிலைகளால் வழங்கப்படும் வாய்ப்புகளில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
இந்த நிதி, மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி பாணி முதலீட்டின் கலவையைப் பின்பற்றுகிறது மற்றும் பங்குத் தேர்விற்கு கீழ்நிலை அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது.
இது ஜனவரி 2019 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் தற்போது ரூ. 271.9 பில்லியன் AUM ஐக் கொண்டுள்ளது.
கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இந்த நிதியானது தொடர்ச்சியான அடிப்படையில் 30.1% வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது.
ஆக்சிஸ் வங்கி (7.1%), HDFC வங்கி (5.7%) மற்றும் ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் (4.9%) போன்ற பிரபலமான பெரிய மூலதனப் பெயர்கள் தற்போது நிதியின் சிறந்த பங்குகளை உருவாக்குகின்றன.
துறைகளில், இந்த நிதியானது வங்கிகள் (23.2%), Healthcare (10.4%) மற்றும் காப்பீடு (9.7%) ஆகியவற்றில் அதிக ஒதுக்கீட்டைக் கொண்டுள்ளது.
5 Franklin India Opportunities Fund
Franklin India Opportunities Fund நிலையான வாழ்க்கை முறை மற்றும் டிஜிட்டல் மயமாக்கல் போன்ற முயற்சிகளிலிருந்து பயனடையத் தயாராக உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.
இந்த நிதி மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி பாணி முதலீட்டின் கலவையைப் பின்பற்றுகிறது. பல்வேறு நேரங்களில் கிடைக்கும் வாய்ப்புகளைப் பொறுத்து இது தற்காப்பு அல்லது ஆக்கிரமிப்பு நிலைகளை எடுக்கிறது.
இந்த நிதி பிப்ரவரி 2000 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் தற்போது ரூ. 64.9 பில்லியன் AUM ஐக் கொண்டுள்ளது.
5 ஆண்டு தொடர்ச்சியான வருமானத்தில், இந்த நிதி 29.8% வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது.
இதன் சிறந்த பங்குகள் Reliance Industries (6.6%), HDFC வங்கி (6.1%), மற்றும் இந்துஸ்தான் Unilever (4.1%) ஆகும்.
துறை வாரியாக, இந்த நிதியின் portfolio முதன்மையாக தகவல் தொழில்நுட்பம் (13.3%), வங்கிகள் (12.2%) மற்றும் Healthcare (10%) ஆகியவற்றில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது.
சுருக்கமாக
Theme ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு சிறப்பாக செயல்பட்டால், Thematic fund-கள் அதிக வருமானத்தை ஈட்டக்கூடும்.
இருப்பினும், ஒவ்வொரு Theme ஆண்டுதோறும் சிறப்பாக செயல்பட முடியாது.
அரசாங்கக் கொள்கைகள், தேவை நிலைமைகள், உள்ளீட்டு விலைகள் போன்ற காரணிகளைப் பொறுத்து Theme-கள் முழுவதும் செயல்திறன் வேறுபடலாம்.
